코인 선물 계산기
코인 선물 손익 계산기
암호화폐 선물 거래는 높은 수익의 가능성을 약속하지만, 그만큼 빠르게 변화하는 가격과 레버리지로 인한 위험도 큽니다. "레버리지를 몇 배로 걸어야 할지", "이 포지션의 청산 가격은 얼마쯤 될지" 와 같은 고민은 모든 트레이더의 공통된 고민입니다. 정확한 계산 없이는 감에 의존한 거래가 되기 쉽고, 이는 결국 예기치 못한 큰 손실로 이어질 수 있습니다[citation:1][citation:2].
이 글에 소개된 코인 선물 계산기는 바로 이러한 고민을 해결하기 위한 도구입니다. 진입 가격, 레버리지, 수량만 입력하면 예상 손익, 수익률, 그리고 가장 중요한 청산 가격을 즉시 계산해 줍니다. Korean Panda(koreanpanda.com)는 이러한 실용적인 계산기 도구를 제공하여 여러분의 거래 계획 수립과 리스크 관리를 더 체계적이고 쉽게 만들어 드립니다.
코인 선물 계산기란 무엇인가?
코인 선물 계산기는 암호화폐 선물 거래에서 주요 변수들에 따른 예상 손익(P&L), 필요 증거금, 그리고 청산 가격을 시뮬레이션해주는 도구입니다[citation:6][citation:8]. 선물 거래는 비트코인이나 이더리움과 같은 기초 자산의 미래 가격에 대해 롱(상승 배팅) 또는 숏(하락 배팅) 포지션을 취하는 파생상품 거래입니다[citation:2][citation:6]. 여기에 레버리지(지렛대)를 적용하면 적은 자본으로 큰 규모의 포지션을 열 수 있어, 수익과 손실이 모두 증폭됩니다[citation:2][citation:5].
따라서 거래를 실행하기 전에 "만약 가격이 이만큼 오르면(또는 내리면) 얼마를 벌거나 잃게 될까?", "내 포지션이 청산되지 않으려면 가격이 얼마까지 버텨야 할까?"를 미리 계산하는 것은 성공적인 트레이딩의 필수 조건입니다. 계산기는 복잡한 수식을 대신해 이 모든 것을 즉시 답해주는 역할을 합니다.
계산기 사용 방법
위 계산기는 바이낸스, 바이비트, 비트겟 등 주요 해외 거래소의 선물 거래 로직을 반영하여 설계되었습니다[citation:3][citation:5]. 사용 방법은 매우 직관적입니다.
- 포지션 설정: 먼저 롱(매수) 또는 숏(매도) 포지션 중 하나를 선택합니다. 레버리지 배수는 1배에서 100배까지 입력 가능하지만, 일반적으로 2배에서 10배 사이가 권장됩니다[citation:2].
- 거래 조건 입력: 진입 가격, 종료 가격(예상 청산 가격), 거래 수량을 입력합니다. 진입 가격은 포지션을 열고자 하는 가격, 종료 가격은 포지션을 청산할 것으로 예상하는 가격입니다.
- 마진 모드 선택: '격리 마진'과 '교차 마진' 중 선택합니다. 격리 마진은 해당 포지션에 할당한 증거금만 손실 위험에 노출시키는 안전한 모드이며, 교차 마진은 선물 지갑의 전체 잔고를 담보로 사용합니다[citation:2]. 초보 트레이더라면 리스크 제어를 위해 격리 마진 사용이 권장됩니다.
- 계산 실행: '손익 계산하기' 버튼을 클릭하면, 초기 증거금, 손익 금액, 수익률(ROE%), 예상 청산 가격이 표시됩니다.
계산기의 주요 기능과 이해
계산기가 제공하는 핵심 결과값들의 의미와 중요성을 이해하면 더 효과적으로 활용할 수 있습니다.
- 초기 증거금 (Initial Margin): 레버리지 포지션을 열기 위해 실제로 거래소에 맡겨야 하는 담보 금액입니다. 예를 들어, 1억 원 규모의 포지션을 10배 레버리지로 연다면, 필요한 초기 증거금은 1천만 원입니다[citation:2][citation:3].
- 손익 (P&L/PNL): 입력한 진입 가격과 종료 가격의 차이에서 발생하는 예상 이익 또는 손실 금액입니다. 레버리지가 적용되었기 때문에 원금 대비 변동폭이 훨씬 큽니다[citation:5].
- 수익률 (ROE%): 손익 금액을 초기 증거금으로 나눈 백분율입니다. 이는 투자한 증거금 대비 수익성을 보여주는 가장 중요한 지표 중 하나입니다[citation:3][citation:5].
- 청산 가격 (Liquidation Price): 포지션의 손실이 증거금을 모두 소진시켜 거래소가 강제로 포지션을 종료시키는 가격입니다. 이 가격에 도달하면 원금을 전부 잃게 되므로[citation:2], 반드시 계산하고 모니터링해야 하는 생명선과 같은 가격입니다.
실제 계산 예시
다음은 계산기를 활용한 두 가지 실제 시나리오입니다.
예시 1: 비트코인 롱 포지션 (수익)
- 조건: 비트코인 가격 50,000 USDT일 때, 상승을 예상하고 롱 포지션. 레버리지 5배, 수량 1 BTC, 격리 마진.
- 계산: 진입 가격 50,000 USDT, 종료 가격(예상) 52,000 USDT 입력.
- 결과: 초기 증거금은 10,000 USDT, 손익은 +2,000 USDT, 수익률(ROE)은 20%로 계산됩니다. 청산 가격은 약 41,667 USDT로, 가격이 약 16.7% 하락해야 청산됩니다.
예시 2: 이더리움 숏 포지션 (손실 방지 계획)
- 조건: 이더리움 가격 3,000 USDT일 때, 단기 하락을 예상하고 숏 포지션. 레버리지 10배, 수량 2 ETH, 교차 마진 (잔고 2,000 USDT).
- 계산: 진입 가격 3,000 USDT, 손절을 고려한 종료 가격 3,100 USDT 입력.
- 결과: 초기 증거금은 600 USDT, 손익은 -200 USDT, 수익률(ROE)은 -33.3%로 계산됩니다. 이 결과를 보고 트레이더는 "이 정도 손실은 감당할 수 있다" 또는 "너무 크니 레버리지를 낮추자"라는 판단을 내릴 수 있습니다. 청산 가격은 교차 마진 모드이므로 약 3,130 USDT로 계산되어, 리스크 구간을 확인할 수 있습니다.
코인 선물 계산기에 대한 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1: 이 계산기 결과와 실제 거래소의 결과가 정확히 일치하나요?
A: 이 계산기는 표준적인 USDT 마진 선물 거래 로직을 기반으로 하지만[citation:3], 실제 거래소는 자금 조달 수수료, 거래 수수료(0.1~0.2% 가량) 등 미세한 변수를 추가로 고려합니다[citation:1][citation:8]. 따라서 참고용으로 활용하고, 정확한 실행 전에는 거래소 내부 계산기를 다시 한번 확인하시는 것이 좋습니다.
Q2: 레버리지는 얼마나 걸어야 할까요?
A: 레버리지는 양날의 검입니다. 높을수록 수익이 증폭되지만, 동시에 청산 위험도 급격히 높아집니다[citation:2]. 초보자는 2배에서 5배 사이의 낮은 레버리지로 시작하여 시장에 적응하는 것을 강력히 권장합니다. 경험 많은 트레이더도 일반적으로 10배를 넘기지 않습니다.
Q3: 격리 마진과 교차 마진 중 무엇을 선택해야 하나요?
A: 격리 마진이 초보자에게 안전합니다. 한 포지션의 손실이 다른 자산이나 포지션에 영향을 미치지 않기 때문입니다[citation:2]. 교차 마진은 더 많은 잔고를 담보로 삼아 청산을 좀 더 버틸 수 있게 해주지만, 잘못되면 더 큰 손실이 발생할 수 있습니다.
Q4: 수익률(ROE)과 일반 수익률은 다른가요?
A: 예, 다릅니다. 일반적으로 말하는 수익률(예: 비트코인 가격 10% 상승)은 기초 자산의 가격 변동률입니다. 반면 ROE(%)는 내가 건 증거금(자본) 대비 수익률을 의미합니다. 레버리지를 10배 걸면 자산 가격이 10% 움직일 때, 증거금 대비 수익률(ROE)은 100%가 됩니다[citation:2].
Q5: 청산을 피하려면 어떻게 해야 하나요?
A: 첫째, 무리한 고레버리지를 사용하지 마세요. 둘째, 계산기를 통해 청산 가격을 미리 파악하고, 그 가격보다 여유 있게 스탑로스(손절) 주문을 설정하세요[citation:2][citation:5]. 셋째, 교차 마진보다는 격리 마진을 사용하여 리스크를 포지션별로 격리하세요.
Q6: 코인 증거금 선물은 무엇인가요? 이 계산기로도 계산할 수 있나요?
A: 코인 증거금 선물은 USDT가 아닌 비트코인(BTC)이나 이더리움(ETH) 자체를 증거금으로 사용하는 선물입니다. 손익 계산 공식이 훨씬 복잡합니다[citation:9]. 본 계산기는 보다 일반적인 USDT 마진 선물을 기준으로 하므로, 코인 마진 계약은 해당 거래소의 전용 계산기를 사용하셔야 정확한 결과를 얻을 수 있습니다.
결론: 계획적인 거래의 시작
감정과 감에 의존한 코인 선물 거래는 결국 시장에서 오래 살아남기 어렵습니다. 성공적인 트레이더와 그렇지 않은 트레이더의 차이 중 하나는 철저한 사전 계획과 리스크 관리에 있습니다. 이 코인 선물 계산기는 여러분이 거래를 실행하기 전에 객관적인 데이터를 바탕으로 "이 거래의 기대값은 무엇인가?", "내가 감당할 수 있는 최대 손실은 얼마인가?"를 질문하게 만드는 소중한 도구입니다.
위 계산기를 활용하여 다양한 시나리오를 시뮬레이션해 보세요. 레버리지를 조정하면 수익률과 청산 가격이 어떻게 민감하게 변하는지 직접 눈으로 확인하다 보면, 자연스럽게 무리한 레버리지의 위험성을 깨닫게 될 것입니다. Korean Panda(koreanpanda.com)는 앞으로도 투자자들이 합리적인 의사결정을 내리는 데 실질적인 도움이 되는 다양한 계산기 도구를 제공할 예정입니다. 오늘부터 계산기를 활용한 계획적인 거래를 시작해 보시기 바랍니다.
